柜台一句话营销重要性

银行柜员一句话营销话术
银行柜员销售话术 ——张先生,您购买的Bao险快到期了,到时别忘了把保险单准备好,我给您Ban理 ——张先生,办理到期手续来Liao,看,当时您还不相信,担心本金会受损失,现在Bu但本金没受任何损失,你还得到部分红利,五年的Bao障让您平添了一份安全和关爱,真不错,保险产品Ye是我们家庭的必需品,买一些,没坏处,,现在放Xin大胆的买保险产品吧!如果您继续选择的话,不妨Liao解一下(美满人生产品特色、优势) ——Xian生/小姐,您经常有定期储蓄的习惯,是我们的老Ke户了,很高兴能为您服务。 ——先生/小姐,您Zhen会理财,不像许多人存的钱一到期就把它提走花掉Liao。 ——先生/小姐,您真是个好妈妈,这么早就Ti小孩做准备。 问一个问题: 能不能请教您,这Xie到期存款是否有特殊的用途? 您为什么要帮孩子Kai户? 抛一个诱饵: 您是不是希望这笔钱有更高De收益? 如果有一个可以帮小孩子累积教育金的好Fang法解? 推一把出去: 柜面销售话术 1、您好!Ban理什么业务的?(存钱还是取钱?)存多长时间?Ru果最近几年不急用的话,不如买我们银行最近推出De理财产品安享一生,返本有红利有保障,买的人挺Duo的。 2、三分钟讲保险 :这是一款定期返还,Shou益继续,风险为零的理财产品;返本取利,无本分Hong,长期保障;既保人又保钱;一年交一次,只要交5Ci;10年返40%,15年返60%,保费返还后,Ji续有分红;多重保障,疾病1.05倍、意外2倍、Ju灾3倍的身故保障。 3、一句话促成 办理这项Ye务的人很多,您看您是买3万还是5万? 我帮您Ban理一下手续,麻烦您的身份证用一下? 请您在这Qian个字。这款产品卖得挺好的,买过的人也很满意。
Huang金电话营销开场白案例:

喂,你好
!
Shi
XX
先生
/
女士吗
?
Bian接电话吗现在
?
我这边是
xx(
Gong
)

!
我姓
X!
我们Gong司有黄金
/
外汇免
费办理开户的业务,Zhi前在股票机构里面做过,所以有你的联系电话,今Tian给你电话主要是做个投资的
回访可以吗
?
1)
Jin期股市高位震荡,你手中的股票仓位怎么样
?
2)
Gu票你做多久了
?
3)
平时有时间看盘
/
Da理你手中的股票吗
?
4)
一般都是做Zhong长线为主的,还是短线来回做差价呢
?
5)
Neng不能把你手中的股票报给我,我请操盘老师结合技Shuhttps://www.zhouyi5.cn/question/69122724fa3237086.html面给你个操作建议可以吗
?
„„

Zhu要先和他聊他感兴趣的东西,然后介入黄金
/
Wai汇,和股票对比,我们的优势在哪里,比如:
24
Xiao
T+0
全球交易的,
可以买涨买跌Shuang向交易机制的,
每天成交量近
3
万亿Mei金,
投资金额少
1

100
De杠杆,
大户和机构是不能控制的„„

Er、黄金电话营销开场白话术大全

当然,
Zhe也并不是绝对的,
当面对准客户拒绝电话约访Shi
常常有以下十二种电话话语,
对每一种Hua语,
电话行营销都可用以下相应的礼貌话语回Da,则可望约访电话销售成功。

话术一:“O
!
是关于哪方面的事呢?”

——
(
Zhun客户的名字
)
,这些构想有可能对您非常Zhong要,我希望能够当面向您解说清楚,另外,我还有Yi
些细节性的问题必须与您讨论,请问您
(
Shi
)
有空,我可以去拜访您吗
?
Hua术二:“把资料寄来就好。”

——我很Le意这样做。
(
准客户的名字
)
Dan是这些构想只有在符合您个人需求时才有用,有一Xie细节性
的问题我必须亲自和您讨论,请问您有Kong或有空,我可以去拜访您吗
?
“你把资料Ji过来就可以了。”
......余下全文>>
怎样比较两个柜台的销售情况,用一句话加以总结。
一般都是一个月比一次业绩
基金的市场营销策略
为了发展我们证券公司购买基金的客户,争Qu达到每个在我们公司开户的人都同时开立基金的帐Hu,扩大基金市场中客户占有份额,发展潜在客户。Wo们公司将通过一系列的营销策略,整合产品营销和Guan系营销,将基金推上我们公司的主打发展力量,同Shi给我们公司树立起品牌文化形象,打造稳健的、专Ye的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关Xi的企业形象。
一、策划目的:
本次策划主Yao针对基金产品展开营销,其主要目的在于增加我们Gong司的经济效益,扩大基金市场中客户占有份额,同Shi建立企业内部文化及品牌形象,发展潜在客户。
Wo们将对自身基金产品进行营销推广的同时,对公司Nei部专业人员的专业性水平,服务性水平进行提高,Ni满足广大投资者的不同需求。
二、营销环境分Xi
(一)、宏观环境分析:
1、中国资本Shi场已经告别了暴利与投机时代,即将进入健康的投Zi时代; 随着法律法规的不断完善,监管力量的加Qiang,为证券公司的运作创造出良好 的外部环境,并Tui动基金业的迅速发展。
2、随着基金规模日益Kuo大,对市场的影响也日益重要,逐渐成为证券市场 Zhong不可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是证券Shi场的稳定器,发展机构投 资者正是我国目前的政Ce选择。数据显示,目前受中国证监会监管的证券投Zi基 金市值总和已接近800亿元,相当于沪、深Liang市流通市值的7%左右。 3、证券投资基金是理Xiang的个人理财工具,收益率较高,而个人投资者在收
Ji信息、把握行情及资金实力等方面有先天劣势,自Wo保护能力不足,这决定了 他们的投资结果必然是Kui多赢少,这是多年来的实践所证明了的。所以,越Lai越 多的人选择在证券公司开立基金账户。
4、Ji金品种的日益多样化,投资风格的逐渐凸现,为证Quan公司带来了越来
越大的代销空间。从1998Nian第一批以平衡型为主的基金发展至今,已出现成长 Xing、价值型、复合型等不同风格类型的基金,尤其是Sui着开放式基金的逐步推出, 基金风格类型更为鲜Ming,为投资者提供了多方位的投资选择。
5、面Dui加入世贸组织后的竞争格局,基金管理公司开展广Fan的对外合作, 学习先进的管理与技术经验,推动Ji金产品与运营的创新为中国加入国际金融市 场竞Zheng奠定了基础。作为基金代销机构的证券公司,选择Zheng券投资基金已是大势 所趋。
(二)、基金产PinSWOT分析:
1、优势:
(1)、基金Zi身的投资优势
我们在网上做了这样一个调查:“Nin愿意投资股票还https://www.zhouyi5.cn/question/69122724fa3237086.html是基金“,调查结果显示,53%De人选择投资基金,充分说明了基金在人们心目中所Zhan的比重。从基金自身的投资优势出发就很容易理解Wei什么那么多人选择投资基金。
①专家理财:基Jin投资的最大特点就是专家理财,也就是说基民在投Zi基金时是不需要像股票投资者那样必须整天关注着Da盘在走势。
②组合投资,分散风险:证券投资Ji金通过汇集众多中小投资者的资金,形成雄厚的实Li,可以同时投资于很多种股票,分散了对个股集中Tou资的风险。
③方便投资,流动性强:证券投资Ji金最低投资量起点要求一般较低,可以满足小额投Zi者对于证券投资的需求,投资者可根据自身财力决Ding对基金的投资量。证券投资基金大多有较强的变现Neng力,使得投资者收回投资时非常便利。我国对百姓De基金投资收益还给予免税政策。
(2)、与股Piao相比的投资优势。
①基金在节税方面的优势
Mai卖股票要缴印花税,而国家对基金的个人投资者给Yu了税收优惠。一是个人买卖基金份额暂免征收印花Shui;二是个人买卖基金份额的差价收入以及基金分红Zan免征收个人所得税。另外,基金分红免税,股票分Hong要交10%的所得税。
②通常基金风险小于股Piao
股票可能连续跌停,想卖都卖不掉,而基金一Tian下跌2%就是非常罕见的了。因为一只基金往往持You数十只股票,一只股票跌得再多,也不会对基金净Zhi造成灭顶之灾。
由于发行公司的经营效益有很Da的不确定性,而且股票的市场价格波动也比较剧烈,Suo以股票投资的风险更高。只是那些资金较多、有时Jian做研究分析,并能及时取得相关信息的人才有较大De胜算。
相比之下,基金由专家进行理财,采取Zu合投资的方式,能够在一定程度上降低风险,收益Xiang对股票比较稳定,而且基金的变现也相对容易。对Yu大多数的中小投资者而言,通过购买基金委托专家Cao作是比较好的投资股票的方式。 ③基金的操作难Du小于股票
基金净值的变动也具有一定的稳定性,You比较充足的时间使得投资者参与和退出,操作的难Du比较小,对其进行波段操作的成功概率高于股票投Zi。所以,人们常说基金投资白痴都可以做,只要会Mai入和卖出就可以了。而投资股票需要大量的投资知Shi,还要占用大量的时间。
事实表明,每一轮牛Shi行情来的时候,基金的净值都会有较强的增长表现,Er且在市场上涨时不逊于大盘股指、下跌中又有相当De抗跌性。对于多数一般投资者而言,在行情来临的Shi候,参与股票投资的难度越来越大,很难获得较好De投资收益。
(3)、与债券相https://www.zhouyi5.cn/question/69122724fa3237086.html比的投资优势
Xian在最常见的债券品种就是国券,由于国家保证还本Fu息,比较安全,从银行网点买卖国债的手续比较简Bian,变现比较容易,利息收益也不用缴税。一般来说,Zhai券投资收益相对稳定,但与基金相比,收益还是低De。基金的投资对象包括股票和债券等,收益率一般Gao于国债,而且由于进行了比较充足的分散投资,可Yi在一定程度上降低风险。
另外,债券还有一个Hen明显的缺点是,目前在银行销售的债券规模较少,Bu能满足居民投资的需要;升息过程中固定收益的国Zhai由贬值风险;另外提前兑付要损失不少利息。此外,Tou资者投资的主动操作余地不大,收益率也比较低。
(4)、Yu外汇相比的投资优势
按国家有关政策规定,只Neng进行实盘外汇买卖,还不能进行虚盘买卖。目前部Fen银行在北京、上海、广州等地已开展了个人外汇买Mai业务,投资者可以按其报价买卖外汇,从中赚取买Mai的差价。但与基金相比,外汇买卖的一些特点决定Liao它不及基金的普及度高:一是只有持有外汇的投资Zhe才能进行交易;二是办理的城市及银行网点还不够Duo;三是对专业知识要求高,需要花较多的时间进行Yan究。大多数的懒人不仅懒得看外汇行情,甚至连外Hui趋势分析都懒得去考虑。对于这类投资者而言,如Guo想找个投资的轻松途径,那么还是投资基金来得省Shi
(5)、与贵金属、收藏品等投资品种相比De投资优势
金银及其他贵金属的供给有限,而需Qiu存在上涨趋势,因此在较少时期内可以保值,但这Xie金属价格波动很大,而且不像基金那样,会产生差Jia收入和红利收益。 因为贵金属的价格一般随着生Huo费用的增长而增加,许多人认为拥有这种资产可以Geng好地克服通货膨胀。事实上通货膨胀时期贵金属的Jia格并不一定能够同步上涨。
拥有收藏品(例如You票、钱币、艺术品和古董)的主要收益在于从收藏Pin中获得乐趣,很少有投资者将收藏品投资等同于现Jin、债券或股票。缺点是它需要很强的兴趣和专业知Shi,此外,即使收藏品价值很高,您也往往难以找到Mai主去兑现它的价值。
基金作为一种相对长期的Tou资工具,可以通过广泛投资于股票、债券等工具,Huo得较高的收益,而且投资的分散也使风险降低。流Dong性也比较好,尤其是开放式
基金,多通过银行、Zheng券公司网点代销,从买卖程序上与存取款非常相似,Bian现比较容易。 不仅如此,基金投资是一种委托专Jia理财的形式,不需要很多的专业知识和时间,而且Qi点投资金额低,不像房地产、实业投资和部分收藏Pin等一般需要大笔资金才能投资。
2、劣势:
(1)、Zhou期较长
一般投资基金不要象投资股票那样一天Hui上涨很多,操作上也不要指望快进快出,它是一个Chang期投资的品种,一般基金管理公司对于投资的品种Yao进行充分的调研后进行行业的选择然后进行资金投Ru,并且是一种组合投资,只有耐心的等待才会获得Wen健的收益,也就是投资基金需要更大的耐心,而不Ying频繁的操作。
(2)、巨额赎回风险
投资Shi场有时跟风思想非常严重,当市场下跌时,一些投Zi者心理影响非常之大。有时会盲目的跟风操作,这Shi对基金也会产生比较大的赎回,如果这种情况发生De比较统一,那就会出现发行开放式基金的挤兑现象,Zhe样可能造成无法正常的赎回,当你可以办理赎回时,Ni的帐面已经下跌很多了,同时这种情况出现也会打Luan基金投资所预想的布局,也就不能保证预期收益。
(3)、Ying利较慢
在有大行情的市场时,例如97年九月Yi来的市场出现过一博火爆的行情,如果你选择了好De股票,上涨的幅度可能达到翻十倍,而这在投资基Jin是不可能的。
(4)、下跌的市场,基金也一Yang
买基金比买股票投资风险小一点,但在熊市Li面,基金也会同样的下跌,并且跌也不会很小,所Yi千万不要认为投资基金没有风险。我们在投资基金Shi为自己做足承担风险的精神准备是必须的,并做一Fan研究,确定自己可以承受多大的风险,来投资与之Xiang应的基金产品。值得一提的是,风险与收益是成正Bi例的,高风险往往蕴涵着高收益,高收益背后往往Yin藏着高风险。
3、威胁:
国家统计局公布Liao4月份的主要宏观经济数据,CPI较上年同期下Jiang1.5%,连续第三个月下降;PPI较上年同期Xia降6.6%,连续第五个月下降。双双为负的经济Shu据让市场担心国内经济的回暖趋势仍不稳定。
Quan球金融危机导致的需求变化以及大宗商品价格下降Du是导致经济数据负增长的重要因素。不过,虽然4Yue份CPI、PPI继续为负数,但从环比趋势看,Wu价已经结束深幅下滑。而且,世界范围内充足的流Dong性也决定了资产、资源价格的低位状况不可持续。 Ling一方面,我们注意到,去年四季度以来国家实施的Yi系列积极的宏观政策对于经济的拉动作用比较明显,Gong司利润回升的速度比其之前预期得要快。总的来看,Gong司盈利状况基本上遵循了一个季度好于一个季度的Gui律。考虑到去年前三季度的基数太高,尤其是去年3Yue份和4月份是全年CPI和PPI涨幅的最高点,Yin此我们认为环比数据更能体现真实的经济水平。根Ju测算,4月份真实的CPI和PPI环比其实是分Bie增长了2%和0.2%,这说明,目前的数据情况Shi正常的,最坏的时候已经过去,剩下大片的市场机Hui
4、机会:
近期国内经济数据转好,部Fen行业复苏迹象明显,4月底以来股市仍然延续强劲Shang扬态势。股市的回暖使得基金赚钱效应再度凸显,Ji金开户数自牛年以来也不断走高。上周,沪深两市Ji金开户数攀升至43953户,这一数据也创下了45Zhou以来新高,也是自2008年3月底以来基金开户Shu最大的一周。 分析人士指出,基金开户数历来是Ji金资金最为关键的支持数据之一,尽管该项数字包Han的是前一周的情况,但是基金开户数的走高也明显Hui给市场带来信心。一旦开户数大幅增加,将会对之Hou两到三个月的资金供应带来明显信心。 其次,基Jin新增开户数逐步放大也与春节过后偏股型基金密集Fa行有一定关系。据统计,近期在发基金已经达到16Zhi,其中,偏股型基金达到了11只,占比近7成。Cong近期偏股型基金发行来看,指数型基金单日发行重Xian近亿元的销售量,其余几只同期发行的股票型基金Ye取得了日均上千万元的销售量,个别股票型基金甚Zhi发行首日就取得了2亿元以上的销售量。5月12Ri出台的经济数据,再次使得机构投资者的通胀预期Sheng温。这时,我们要把握好波段性的机会,获取一些Shi当的回报和收益。其三,基民们大多已有长期投资De理念,以理财的心态来投资基金。他们开始相信,Cong长期来看,基金投资仍然能够取得不错的投资回报。Bing且开始采取组合投资基金的方式,在控制风险的前Ti下,获取合理的收益。这对于我们来说是一个大好De的机会。
(三)、竞争企业分析
1、同行Ye竞争激烈
经纪业务的集中度虽然在近几年持续Ti高,不过市场依然分散,经纪服务差异化不足,再Jia上成交量萎缩,佣金战从未停止。据统计,前十家Quan商营业部数量合计达到1298家,占全部券商营Ye部总数的37.9%。就交易量而言,2008年Jing纪业务排名前5家和前10家的合计市场份额分别Da32.78%和52.56%,虽然较2007年Fen别上升3.80和1.06个百分点,不过仍有必Yao进一步提高。 相对而言,投行业务的市场则集中Du较高,大型优质券商在品牌和综合实力方面显示出Jiao强的竞争优势。2008年共有78家企业进行IPO,Pai名前10的券商合计承销家数占比达56.4%,Cheng销金额占比达85.8%。
2、证券公司代销,
Yu非证券金融机构的比较,证券行业面临着来自银行、Ji金等其它非证券金融机构的https://www.zhouyi5.cn/question/69122724fa3237086.html竞争。
(1) 证Quan公司代销:优点是证券公司一般都代销大多数基金Gong司产品, 可选择面较广泛,证券公司客户经理具Bei专业投资能力,能够提供良好分析建议,通过证券Gong司网上交易、电话委托可以实现基金的各种交易手Xu;资金存取通过银证转账进行,可以将证券、基金Deng多种产品结合在一个账户管理;缺点是证券公司网Dian较银行网点少,首次办理业务需要到证券公司网点。Gong司的客户资源和渠道相较于银行明显不足,营业部Mu前所能销售的理财产品有限,对此,我们可以通过Jia强与银行的合作,达到共赢的目的。其次,公司在Zhong期票据承销上还受到限制,短期融资券承销方面也Luo后于银行。
(2)银行网点代销:优点是银行Wang点众多,投资者存取款方便;缺点是 每个银行网Dian代销的基金公司产品有限,一般以新基金为主;投Zi者办理手续需要往返网点。
(3)基金公司直Xiao中心:优点是可以通过网上交易实现开户、认(申)
Gou、赎回等手续办理,享受交易手续费优惠,不受时Jian地点的限制;缺点是客户需要购买多家基金公司产Pin的时候需要在多家基金公司办理相关手续,投资管Li比较复杂。另外,需要投资者有相应设备和上网条Jian,具备较强网络知识和运用能力。
3、中国证Quan公司行业竞争特色
由于资本市场发展阶段及监Guan的限制,中国证券公司整体差异化仍显不足。但部Fen证券公司由于股东背景、业务模式、发展道路和企Ye文化的差异,也展现了不同的经营特色,并且在努Li打造着差异化的竞争优势。
业务结构较为均衡、Duo元化发展的券商,抵御市场波动的能力相对较强。Jing纪业务仍将是国内券商主要收入来源。国内综合实Li居前的中信证券、国泰君安、国信证券等,均在经Ji业务领域形成了一定的竞争优势。而以投行业务为Zhu的券商,如中金公司、中银国际等,由于投行通道Ye务在较大程度上取决于市场环境和监管政策变化,Zong合竞争力受到削弱。
(四)、企业形象分析:
Xiang对于同行业竞争者来说,我们公司存在着很大的优Shi,我们公司地处杭州市中心的繁华地带,规模不小,Ji金经理都是经过专业的培训,拥有专业的知识。我Men现在对于公司内部管理上的,就是要进行一次全方Wei的管理体系,优胜劣汰,培养一批实力雄厚的储备Ren员,塑造出青年的形象,永远年轻的活在投资者的Xin中。我们的广告语是:“因您而变,专注你所关注”。 Xiang对于金融市场来说,证券公司拥有其自身的企业形Xiang。证券市场是股票、债券、投资基金等有价证券发Xing和交易的场所,体现了一切以https://www.zhouyi5.cn/question/69122724fa3237086.html证券为对象的交易关Xi的总和。证券市场按品种结构分,主要有股票市场、Zhai券市场、基金市场等。我们讲的主要是基金市场中,Zheng券公司给投资者的感觉就是拥有相当专业的专业知Shi。而每个企业都有属于其自身的企业文化形象、信Yu和服务质量。我们公司的话属于信用额度一般,服Wu一般,我们的目标是进入证券公司排行前50名。
(Wu)、投资者分析:
调查显示,49.9%的人Ke用于投资基金的资金数量为5万元以下。所以我们De主要目标消费者就定位为工薪阶层及年轻白领一族。Wo们都知道,对于工薪阶层或年轻白领来说,更加适He通过证券公司网点来实现一站式管理,通过一个账Hu实现多重投资产品的管理,利用网上交易或者电话Wei托进行操作,辅助以证券公司的专业化建议来提高Ji金投资收益水平。 对于有较强专业能力(能对基Jin产品分析、能上网办理业务)的投资者来说,我们Cai取便捷的政策进行吸引。毕竟每个投资者不可能专Ye于投资,否则自己怎么不去当基金经理呢?
Yu年纪稍大的中老年基金投资者来说,依靠证券公司Ke户经理的建议通过柜台等方式选择合适的基金购买Shi最合适的,这部分投资者的话,求的就是一个稳定He方便,投资的金额不会过于风险,对于这部分投资Zhe,我们采取品牌效应政策,建立公司自己的品牌形Xiang,吸引潜在客户,抓住投资者的从众心理和关系心Li
而对于中国基民投资者来说,最大的特征就Shi从众心理,投资者认为基金是一种新“储蓄”,随Zhuo基金投资者的逐渐增加,投资者已经学会了更加理Xing的去投资,我们必须要加强自身的专业素质来吸引Geng多的投资者。
三、市场面临的问题分析
(Yi)市场风险
证券市场价格因受各种因素的影响Er引起的波动,将对本基金资产产生潜在风险,主要Bao括:
1、政策风险:货币政策、财政政策、产Ye政策等国家政策的变化对证券市 场产生一定的影Xiang,导致市场价格波动,影响基金收益而产生风险。
2、Jing济周期风险:证券市场是国民经济的晴雨表,而经Ji运行具有周期性的特点。宏观经济运行状况将对证Quan市场的收益水平产生影响,从而产生风险。
3、Li率风险:金融市场利率波动会导致股票市场及债券Shi场的价格和收益率的变动,同时直接影响企业的融Zi成本和利润水平。基金投资于股票和债券, 收益Shui平会受到利率变化的影响。
4、上市公司经营Feng险:上市公司的经营状况受多种因素影响,如市场、Ji术、竞争、管理、财务等都会导致公司盈利发生变Hua,从而导致基金投资收益变 https://www.zhouyi5.cn/question/69122724fa3237086.html化。
5、购买力Feng险:基金投资的目的是使基金资产保值增值,如果Fa生通货膨 胀,基金投资于证券所获得的收益可能Hui被通货膨胀抵消,从而影响基金资产的保值增值。
(Er)信用风险
基金在交易过程有可能发生交收违Yue,或者基金所投资的债券之发行人出现 违约、拒Jue支付到期本息,都会导致基金资产损失。
(三)Liu动性风险
基金资产不能迅速转变成现金,或者Bu能应付可能出现的投资者大额赎回的风险。在开放Shi基金交易过程中,可能会发生巨额赎回的情形。巨E赎回可 能会产生基金仓位调整的困难,导致流动Xing风险,甚至影响基金单位资产净值。
(四)管Li风险
在基金管理运作过程中,可能因基金经理Dui经济形势和证券市场等判断有误、获取的信息不全Deng影响基金的收益水平。基金经理的管理水平、管理Shou段和 管理技术等对基金收益水平存在很大影响。
(Wu)操作或技术风险
相关当事人在业务各环节操Zuo过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操Zuo失误或违反操作规程等引致的风险,例如,越权违Gui交易、会计部门欺诈、交易错误、IT系统故障等Feng险。
在开放式基金的各种交易行为或者后台运Zuo中,可能因为技术系统的故障或 者差错而影响交Yi的正常进行或者导致投资者的利益受到影响。这种Ji术风险可 能来自基金管理公司、注册登记机构、Xiao售机构、证券交易所、证券登记结算机 构等等。
(Liu)合规性风险
基金在管理或运作过程中,违反Guo家法律、法规的规定,或者基金投资违反 法规及Ji金契约有关规定的风险。
(七)其他风险
Xiang雪灾、汶川大地震、猪流感等不可抗力因素的出现,Jiang会严重影响证券市 场的运行,可能导致基金资产De损失。 再者,金融市场危机、行业竞争、代理 Shang违约、托管行违约等超出基金经理自身直接控制能Li之外的风险,也可能导致 基金或者基金持有人利Yi受到损害。 四、市场机会分析:
随着我国国Min经济的高速增长,国内潜在的巨大投资需求亟待激Huo。而在当前银行利率低,股市风险大,国债少的情Kuang下,通过基金专业投资理财的理念已经被老百姓了Jie并快速接受基金。基金市场销售竞争日益增大,基Jin投资的财富效应日益显现基金规模迅速扩大,基金Zi产净值快速增长,基金账户开户数持续增长,广大Tou资者投资基金的热情高涨。不管从市场还是投资者Qu分析,机会无处不在。
五、营销策划达到的目Biao
我们的最终目标是:基金持有人能够成为我们Gong司的忠实客户,分享我们公司的https://www.zhouyi5.cn/question/69122724fa3237086.html经营成果,保证基Jin规模的稳定性。同时建立企业文化,塑造品牌形象,Fa展潜在客户。
六、营销策略:
(一)、产Pin策略:
针对不同投资者类型推出不同类别的基Jin,定位和细分市场一个都不能少。
1、产品定Wei策略
调查显示,57.5%的人愿意选择投资Kai放式基金,33.8%的人愿意投资封闭式基金。Suo以我们把我们这次营销策划的产品定位为开放式基Jin
目前,开放式基金已成为国际基金市场的主Liu品种,美国、英国、我国香港和台湾的基金市场均You90%以上是开放式基金。相对于封闭式基金,开Fang式基金在激励约束机制、流动性、透明度和投资便Li程度等方面都具有较大的优势:
(1)、 市Chang选择性强
。 基金业绩优良,投资者购买基金De资金流入会导致基金资产增加。而基金如果经营不Shan,投资者可通过赎回基金的方式撤出资金,导致基Jin资产减少。由于规模较大的基金的整体运营成本并Bu比小规模基金的成本高,使得大规模的基金业绩更Hao,愿买它的人更多,规模也就更大。这种优胜劣汰De机制对基金管理人形成了直接的激励约束,充分体Xian良好的市场选择;
(2)、 流动性好。
Ji金管理人必须保持基金资产充分的流动性,以应付Ke能出现的赎回,而不会集中持有大量难以变现的资Chan,减少了基金的流动性风险;
(3)、 透明Du高。
随履行必备的信息披露外,开放式基金一Ban每日公布资产净值,随时准确地体现出基金经理在Shi场上运作、驾驭资金的能力,对于能力、资金、经Yan均不足的小投资者有特别的吸引力;
(4)、 Bian于投资。
投资者可随时在各销售场所申购、赎Hui基金,十分便利。良好的激励约束机制又促使基金Guan理人更加注重诚信、声誉,强调中长期、稳定、绩You的投资策略以及优良的客户服务。 作为一个金融Chuang新品种,开放式基金的推出,能更好地调动投资者De投资热情,而且销售渠道包括银行网络,能够吸引Bu分新增储蓄资金进入证券市场,改善投资者结构,Qi到稳定和发展市场的作用。
开放式基金营销的He心可以归纳为五个基本要素:客户、产品、价格、Qu道与促销。客户即为开放式基金的购买者;产品指Ge种开放式基金;价格特指购买和赎回开放式基金时Xu由基金购买者承担的各项费用;渠道包括营销路径She计、网点设置和中间商选择等;促销则包括形象定Wei、广告、招商、公共关系、宣传报导及公益活动等。
Yong一句话来概括,开放式基金营销的核心就是要以适Dang的价格(费率)、适当的促销方式、通过适当的https://www.zhouyi5.cn/question/69122724fa3237086.htmlJing和网点,适时地把适当的产品及衍生的服务提供给Shi当的投资者,在满足顾客需求的同时,使开放市基Jin的规模逐步扩大,并保持相对稳定
词条推荐
豹猫 豹貓 豹囊 豹奴 豹皮囊 豹篇 豹骑 豹騎 豹钱 豹錢 豹乔 豹喬 豹裘 豹袪 豹襦 豹饰 豹飾 豹鼠 豹鼠奇编 豹鼠奇編 豹死留皮 豹髓 豹胎 豹弢 豹韬 豹韬卫 豹韜 豹韜衛 豹犆 豹头环眼 豹头枕 豹頭枕 豹尾 豹尾班 豹尾车 豹尾車 豹尾幡 豹尾旛 豹尾枪 豹尾槍 豹蔚 豹文 豹文鞯 豹文韉 豹文鼠 豹雾 豹雾隐 豹霧 豹霧隱 豹席
专题推荐
香 词语 香 古诗词 香 天的词语 香()()缘成语_香什么什么缘的成语 香~~组词 香abb式的词语有哪些 香bb的词语 香案对联 香案是什么意思 香案造句 香暗什么意思 香盎然成语 香白的诗句 香包传承成语 香包的诗句 香包可以起什么成语 香包诗词 香包诗句 香背半开娇旖旎是什么意思 香被的对联 香被锦屏的诗句 香被锦屏诗句 香被锦屏诗句有哪些 香鼻成语 香遍野对联 香表示香的词 香槟的成语 香槟的词语 香槟的花语是什么意思 香槟瑰花语是什么意思