柜台一句话营销重要性

银行柜员一句话营销话术
银行柜员销售话术 ——张先生,您购买的Bao险快到期了,到时别忘了把保险单准备好,Wo给您办理 ——张先生,办Li到期手续来了,看,当时您还不相信,担心Ben金会受损失,现在不但本金没受任何损失,Ni还得到部分红利,五年的保障让您平添了一Fen安全和关爱,真不错,保险产品也是我们家Ting的必需品,买一些,没坏处,,现在放心大Dan的买保险产品吧!如果您继续选择的话,不Fang了解一下(美满人生产品特色、优势) ——Xian生/小姐,您经常有定期储蓄的习惯,是我Men的老客户了,很高兴能为您服务。 ——先Sheng/小姐,您真会理财,不像许多人存的钱一Dao期就把它提走花掉了。 ——先生/小姐,Nin真是个好妈妈,这么早就替小孩做准备。 Wen一个问题: 能不能请教您,这些到期存款Shi否有特殊的用途? 您为什么要帮孩子开户? Pao一个诱饵: 您是不是希望这笔钱有更高的Shou益? 如果有一个可以帮小孩子累积教育金De好方法解? 推一把出去: 柜面销售话术 1、Nin好!办理什么业务的?(存钱还是取钱?)Cun多长时间?如果最近几年不急用的话,不如Mai我们银行最近推出的理财产品安享一生,返Ben有红利有保障,买的人挺多的。 2、三分Zhong讲保险 :这是一款定期返还,收益继续,Feng险为零的理财产品;返本取利,无本分红,Chang期保障;既保人又保钱;一年交一次,只要Jiao5次;10年返40%,15年返60%,Bao费返还后,继续有分红;多重保障,疾病1.05Bei、意外2倍、巨灾3倍的身故保障。 3、Yi句话促成 办理这项业务的人很多,您看您Shi买3万还是5万? 我帮您办理一下手续,Ma烦您的身份证用一下? 请您在这签个字。Zhe款产品卖得挺好的,买过的人也很满意。
Huang金电话营销开场白案例:

喂,你Hao
!

XX
先生
/
Nv士吗
?
方便接电话吗现在
?
Wo这边是
xx(
公司
)

!
Wo
X!
我们公司有黄金
/
Wai汇免
费办理开户的业务,之前在股票机Gou里面做过,所以有你的联系电话,今天给你Dian话主要是做个投资的
回访可以吗
?
1)
Jin期股市高位震荡,你手中的股票仓位怎么样
?
2)
Gu票你做多久了
?
3)
平时有时Jian看盘
/
打理你手中的股票吗
?
4)
Yi般都是做中长线为主的,还是短线来回做差Jia
?
5)
能不能把你手中的股Piao报给我,我请操盘老师结合技术盘面给你个Cao作建议可以吗
?
„„

Yao先和他聊他感兴趣的东西,然后介入黄金
/
Wai汇,和股票对比,我们的优势在哪里,比如:
24
Xiao
T+0
全球交易的,
可以买Zhang买跌双向交易机制的,
每天成交量近
3
Wan亿美金,
投资金额少
1

100
De杠杆,
大户和机构是不能控制的„„

Er、黄金电话营销开场白话术大全

Dang然,
这也并不是绝对的,
当面对准Ke户拒绝电话约访时,
常常有以下十二种Dian话话语,
对每一种话语,
电话行营Xiao都可用以下相应的礼貌话语回答,则可望约Fang电话销售成功。

话术一:“哦
!
Shi关于哪方面的事呢?”

——
(
Zhun客户的名字
)
,这些构想有可能对Nin非常重要,我希望能够当面向您解说清楚,Ling外,我还有一
些细节性的问题必须与您Tao论,请问您
(
时间
)
有空,Wo可以去拜访您吗
?
话术二:“把资Liao寄来就好。”

——我很乐意这样Zuo
(
准客户的名字
)
,但Shi这些构想只有在符合您个人需求时才有用,You一些细节性
的问题我必须亲自和您讨论,Qing问您有https://www.wanmeila.com/question/a19b954a4053433776.html空或有空,我可以去拜访您吗
?
Ni把资料寄过来就可以了。”
......Yu下全文>>
怎样比较两个柜台的销售情况,用一句话加以总结。
一般都是一个月比一次业绩
基金的市场营销策略
为了发展我们证券公司购买基金的客户,争Qu达到每个在我们公司开户的人都同时开立基Jin的帐户,扩大基金市场中客户占有份额,发Zhan潜在客户。我们公司将通过一系列的营销策Lue,整合产品营销和关系营销,将基金推上我Men公司的主打发展力量,同时给我们公司树立Qi品牌文化形象,打造稳健的、专业的、诚信De、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的Qi业形象。
一、策划目的:
本次策划Zhu要针对基金产品展开营销,其主要目的在于Zeng加我们公司的经济效益,扩大基金市场中客Hu占有份额,同时建立企业内部文化及品牌形Xiang,发展潜在客户。
我们将对自身基金产Pin进行营销推广的同时,对公司内部专业人员De专业性水平,服务性水平进行提高,你满足Guang大投资者的不同需求。
二、营销环境分Xi
(一)、宏观环境分析:
1、中Guo资本市场已经告别了暴利与投机时代,即将Jin入健康的投资时代; 随着法律法规的不断Wan善,监管力量的加强,为证券公司的运作创Zao出良好 的外部环境,并推动基金业的迅速Fa展。
2、随着基金规模日益扩大,对市Chang的影响也日益重要,逐渐成为证券市场 中Bu可忽视的重要的机构投资者。机构投资者是Zheng券市场的稳定器,发展机构投 资者正是我Guo目前的政策选择。数据显示,目前受中国证Jian会监管的证券投资基 金市值总和已接近800Yi元,相当于沪、深两市流通市值的7%左右。 3、Zheng券投资基金是理想的个人理财工具,收益率Jiao高,而个人投资者在收
集信息、把握行Qing及资金实力等方面有先天劣势,自我保护能Li不足,这决定了 他们的投资结果必然是亏Duo赢少,这是多年来的实践所证明了的。所以,Yue来越 多的人选择在证券公司开立基金账户。
4、Ji金品种的日益多样化,投资风格的逐渐凸现,Wei证券公司带来了越来
越大的代销空间。Cong1998年第一批以平衡型为主的基金发展Zhi今,已出现成长 型、价值型、复合型等不Tong风格类型的基金,尤其是随着开放式基金的Zhu步推出, 基金风格类型更为鲜明,为投资Zhe提供了多方位的投资选择。
5、面对加Ru世贸组织后的竞争格局,基金管理公司开展Guang泛的对外合作, 学习先进的管理与技术经Yan,推动基金产品与运营的创新为中国加入国Ji金融市 场竞争奠定了基础。作为基金代销Ji构的证券公司,选择证券投资基金已是大势 Suo趋。
(二)、基金产品SWOT分析:
1、You势:
(1)、基金自身的投资优势
Wo们在网上做了这样一个调查:“您愿意投资Gu票还是基金“,调查结果显示,53%的人Xuan择投资基金,充分说明了基金在人们心目中Suo占的比重。从基金自身的投资优势出发就很Rong易理解为什么那么多人选择投资基金。
Zhuan家理财:基金投资的最大特点就是专家理财,Ye就是说基民在投资基金时是不需要像股票投Zi者那样必须整天关注着大盘在走势。
Zu合投资,分散风险:证券投资基金通过汇集Zhong多中小投资者的资金,形成雄厚的实力,可Yi同时投资于很多种股票,分散了对个股集中Tou资的风险。
③方便投资,流动性强:证Quan投资基金最低投资量起点要求一般较低,可Yi满足小额投资者对于证券投资的需求,投资Zhe可根据自身财力决定对基金的投资量。证券Tou资基金大多有较强的变现能力,使得投资者Shou回投资时非常便利。我国对百姓的基金投资Shou益还给予免税政策。
(2)、与股票相Bi的投资优势。
①基金在节税方面的优势
Mai卖股票要缴印花税,而国家对基金的个人投Zi者给予了税收优惠。一是个人买卖基金份额Zan免征收印花税;二是个人买卖基金份额的差Jia收入以及基金分红暂免征收个人所得税。另Wai,基金分红免税,股票分红要交10%的所De税。
②通常基金风险小于股票
股票Ke能连续跌停,想卖都卖不掉,而基金一天下https://www.wanmeila.com/question/e0e75d02f953417745.htmlDie2%就是非常罕见的了。因为一只基金往往Chi有数十只股票,一只股票跌得再多,也不会Dui基金净值造成灭顶之灾。
由于发行公司De经营效益有很大的不确定性,而且股票的市Chang价格波动也比较剧烈,所以股票投资的风险Geng高。只是那些资金较多、有时间做研究分析,Bing能及时取得相关信息的人才有较大的胜算。
Xiang比之下,基金由专家进行理财,采取组合投Zi的方式,能够在一定程度上降低风险,收益Xiang对股票比较稳定,而且基金的变现也相对容Yi。对于大多数的中小投资者而言,通过购买Ji金委托专家操作是比较好的投资股票的方式。 ③Ji金的操作难度小于股票
基金净值的变动Ye具有一定的稳定性,有比较充足的时间使得Tou资者参与和退出,操作的难度比较小,对其Jin行波段操作的成功概率高于股票投资。所以,Ren们常说基金投资白痴都可以做,只要会买入He卖出就可以了。而投资股票需要大量的投资Zhi识,还要占用大量的时间。
事实表明,Mei一轮牛市行情来的时候,基金的净值都会有Jiao强的增长表现,而且在市场上涨时不逊于大Pan股指、下跌中又有相当的抗跌性。对于多数Yi般投资者而言,在行情来临的时候,参与股Piao投资的难度越来越大,很难获得较好的投资Shou益。
(3)、与债券相比的投资优势
Xian在最常见的债券品种就是国券,由于国家保Zheng还本付息,比较安全,从银行网点买卖国债De手续比较简便,变现比较容易,利息收益也Bu用缴税。一般来说,债券投资收益相对稳定,Dan与基金相比,收益还是低的。基金的投资对Xiang包括股票和债券等,收益率一般高于国债,Er且由于进行了比较充足的分散投资,可以在Yi定程度上降低风险。
另外,债券还有一Ge很明显的缺点是,目前在银行销售的债券规Mo较少,不能满足居民投资的需要;升息过程Zhong固定收益的国债由贬值风险;另外提前兑付Yao损失不少利息。此外,投资者投资的主动操Zuo余地不大,收益率也比较低。
(4)、Yu外汇相比的投资优势
按国家有关政策规Ding,只能进行实盘外汇买卖,还不能进行虚盘Mai卖。目前部分银行在北京、上海、广州等地Yi开展了个人外汇买卖业务,投资者可以按其Bao价买卖外汇,从中赚取买卖的差价。但与基Jin相比,外汇买卖的一些特点决定了它不及基Jin的普及度高:一是只有持有外汇的投资者才Neng进行交易;二是办理的城市及银行网点还不Gou多;三是对专业知识要求高,需要花较多的Shi间进行研究。大多数的懒人不仅懒得看外汇Xing情,甚至连外汇趋势分析都懒得去考虑。对Yu这类投资者而言,如果想找个投资的轻松途Jing,那么还是投资基金来得省事。
(5)、Yu贵金属、收藏品等投资品种相比的投资优势
Jin银及其他贵金属的供给有限,而需求存在上Zhang趋势,因此在较少时期内可以保值,但这些Jin属价格波动很大,而且不像基金那样,会产Sheng差价收入和红利收益。 因为贵金属的价格Yi般随着生活费用的增长而增加,许多人认为Yong有这种资产可以更好地克服通货膨胀。事实Shang通货膨胀时期贵金属的价格并不一定能够同Bu上涨。
拥有收藏品(例如邮票、钱币、Yi术品和古董)的主要收益在于从收藏品中获De乐趣,很少有投资者将收藏品投资等同于现Jin、债券或股票。缺点是它需要很强的兴趣和Zhuan业知识,此外,即使收藏品价值很高,您也Wang往难以找到买主去兑现它的价值。
基金Zuo为一种相对长期的投资工具,可以通过广泛Tou资于股票、债券等工具,获得较高的收益,Er且投资的分散也使风险降低。流动性也比较Hao,尤其是开放式
基金,多通过银行、证Quan公司网点代销,从买卖程序上与存取款非常Xiang似,变现比较容易。 不仅如此,基金投资Shi一种委托专家理财的形式,不需要很多的专Ye知识和时间,而且起点投资金额低,不像房Di产、实业投资和部分收藏品等一般需要大笔Zi金才能投资。
2、劣势:
(1)、Zhou期较长
一般投资基金不要象投资股票那Yang一天会上涨很多,操作上也不要指望快进快Chu,它是一个长期投资的品种,一般基金管理Gong司对于投资的品种要进行充分的调研后进行Xing业的选择然后进行资金投入,并且是一种组He投资,只有耐心的等待才会获得稳健的收益,Ye就是投资基金需要更大的耐心,而不应频繁De操作。
(2)、巨额赎回风险
投资Shi场有时跟风思想非常严重,当市场下跌时,Yi些投资者心理影响非常之大。有时会盲目的Gen风操作,这时对基金也会产生比较大的赎回,Ru果这种情况发生的比较统一,那就会出现发Xing开放式基金的挤兑现象,这样可能造成无法Zheng常的赎回,当你可以办理赎回时,你的帐面Yi经下跌很多了,同时这种情况出现也会打乱Ji金投资所预想的布局,也就不能保证预期收Yi
(3)、赢利较慢
在有大行情的Shi场时,例如97年九月以来的市场出现过一Bo火爆的行情,如果你选择了好的股票,上涨De幅度可能达到翻十倍,而这在投资基金是不Ke能的。
(4)、下跌的市场,基金也一Yang
买基金比买股票投资风险小一点,但Zai熊市里面,基金也会同样的下跌,并且跌也Bu会很小,所以千万不要认为投资基金没有风Xian。我们在投资基金时为自己做足承担风险的Jing神准备是必须的,并做一番研究,确定自己Ke以承受多大的风险,来投资与之相应的基金Chan品。值得一提的是,风险与收益是成正比例De,高风险往往蕴涵着高收益,高收益背后往Wang隐藏着高风险。
3、威胁:
国家统Ji局公布了4月份的主要宏观经济数据,CPIJiao上年同期下降1.5%,连续第三个月下降;PPIJiao上年同期下降6.6%,连续第五个月下降。Shuang双为负的经济数据让市场担心国内经济的回Nuan趋势仍不稳定。
全球金融危机导致的需Qiu变化以及大宗商品价格下降都是导致经济数Ju负增长的重要因素。不过,虽然4月份CPI、PPIJi续为负数,但从环比趋势看,物价已经结束Shen幅下滑。而且,世界范围内充足的流动性也Jue定了资产、资源价格的低位状况不可持续。 Ling一方面,我们注意到,去年四季度以来国家Shi施的一系列积极的宏观政策对于经济的拉动Zuo用比较明显,公司利润回升的速度比其之前Yu期得要快。总的来看,公司盈利状况基本上Zun循了一个季度好于一个季度的规律。考虑到Qu年前三季度的基数太高,尤其是去年3月份He4月份是全年CPI和PPI涨幅的最高点,Yin此我们认为环比数据更能体现真实的经济水Ping。根据测算,4月份真实的CPI和PPIHuan比其实是分别增长了2%和0.2%,这说Ming,目前的数据情况是正常的,最坏的时候已Jing过去,剩下大片的市场机会。
4、机会:
Jin期国内经济数据转好,部分行业复苏迹象明Xian,4月底以来股市仍然延续强劲上扬态势。Gu市的回暖使得基金赚钱效应再度凸显,基金Kai户数自牛年以来也不断走高。上周,沪深两Shi基金开户数攀升至43953户,这一数据Ye创下了45周以来新高,也是自2008年3Yue底以来基金开户数最大的一周。 分析人士Zhi出,基金开户数历来是基金资金最为关键的Zhi持数据之一,尽管该项数字包含的是前一周De情况,但是基金开户数的走高也明显会给市Chang带来信心。一旦开户数大幅增加,将会对之Hou两到三个月的资金供应带来明显信心。 其Ci,基金新增开户数逐步放大也与春节过后偏Gu型基金密集发行有一定关系。据统计,近期Zai发基金已经达到16只,其中,偏股型基金Da到了11只,占比近7成。从近期偏股型基Jin发行来看,指数型基金单日发行重现近亿元De销售量,其余几只同期发行的股票型基金也Qu得了日均上千万元的销售量,个别股票型基Jin甚至发行首日就取得了2亿元以上的销售量。5Yue12日出台的经济数据,再次使得机构投资Zhe的通胀预期升温。这时,我们要把握好波段Xing的机会,获取一些适当的回报和收益。其三,Ji民们大多已有长期投资的理念,以理财的心Tai来投资基金。他们开始相信,从长期来看,Ji金投资仍然能够取得不错的投资回报。并且Kai始采取组合投资基金的方式,在控制风险的Qian提下,获取合理的收益。这对于我们来说是Yi个大好的的机会。
(三)、竞争企业分Xi
1、同行业竞争激烈
经纪业务的集Zhong度虽然在近几年持续提高,不过市场依然分San,经纪服务差异化不足,再加上成交量萎缩,Yong金战从未停止。据统计,前十家券商营业部Shu量合计达到1298家,占全部券商营业部Zong数的37.9%。就交易量而言,2008Nian经纪业务排名前5家和前10家的合计市场Fen额分别达32.78%和52.56%,虽Ran较2007年分别上升3.80和1.06Ge百分点,不过仍有必要进一步提高。 相对Er言,投行业务的市场则集中度较高,大型优Zhi券商在品牌和综合实力方面显示出较强的竞Zheng优势。2008年共有78家企业进行IPO,Pai名前10的券商合计承销家数占比达56.4%,Cheng销金额占比达85.8%。
2、证券公Si代销,
与非证券金融机构的比较,证券Xing业面临着来自银行、基金等其它非证券金融Ji构的竞争。
(1) 证券公司代销:优Dian是证券公司一般都代销大多数基金公司产品, Ke选择面较广泛,证券公司客户经理具备专业Tou资能力,能够提供良好分析建议,通过证券Gong司网上交易、电话委托可以实现基金的各种Jiao易手续;资金存取通过银证转账进行,可以Jiang证券、基金等多种产品结合在一个账户管理;Que点是证券公司网点较银行网点少,首次办理Ye务需要到证券公司网点。公司的客户资源和Qu道相较于银行明显不足,营业部目前所能销Shou的理财产品有限,对此,我们可以通过加强Yu银行的合作,达到共赢的目的。其次,公司Zai中期票据承销上还受到限制,短期融资券承Xiao方面也落后于银行。
(2)银行网点代Xiao:优点是银行网点众多,投资者存取款方便;Que点是 每个银行网点代销的基金公司产品有Xian,一般以新基金为主;投资者办理手续需要Wang返网点。
(3)基金公司直销中心:优Dian是可以通过网上交易实现开户、认(申)
Gou、赎回等手续办理,享受交易手续费优惠,Bu受时间地点的限制;缺点是客户需要购买多Jia基金公司产品的时候需要在多家基金公司办Li相关手续,投资管理比较复杂。另外,需要Tou资者有相应设备和上网条件,具备较强网络Zhi识和运用能力。
3、中国证券公司行业Jing争特色
由于资本市场发展阶段及监管的Xian制,中国证券公司整体差异化仍显不足。但Bu分证券公司由于股东背景、业务模式、发展Dao路和企业文化的差异,也展现了不同的经营Te色,并且在努力打造着差异化的竞争优势。
Ye务结构较为均衡、多元化发展的券商,抵御Shi场波动的能力相对较强。经纪业务仍将是国Nei券商主要收入来源。国内综合实力居前的中Xin证券、国泰君安、国信证券等,均在经纪业Wu领域形成了一定的竞争优势。而以投行业务Wei主的券商,如中金公司、中银国际等,由于Tou行通道业务在较大程度上取决于市场环境和Jian管政策变化,综合竞争力受到削弱。
(Si)、企业形象分析:
相对于同行业竞争Zhe来说,我们公司存在着很大的优势,我们公Si地处杭州市中心的繁华地带,规模不小,基Jin经理都是经过专业的培训,拥有专业的知识。Wo们现在对于公司内部管理上的,就是要进行Yi次全方位的管理体系,优胜劣汰,培养一批Shi力雄厚的储备人员,塑造出青年的形象,永Yuan年轻的活在投资者的心中。我们的广告语是:“Yin您而变,专注你所关注”。 相对于金融市Chang来说,证券公司拥有其自身的企业形象。证Quan市场是股票、债券、投资基金等有价证券发Xing和交易的场所,体现了一切以证券为对象的Jiao易关系的总和。证券市场按品种结构分,主Yao有股票市场、债券市场、基金市场等。我们Jiang的主要是基金市场中,证券公司给投资者的Gan觉就是拥有相当专业的专业知识。而每个企Ye都有属于其自身的企业文化形象、信誉和服Wu质量。我们公司的话属于信用额度一般,服Wu一般,我们的目标是进入证券公司排行前50Ming
(五)、投资者分析:
调查显示,49.9%De人可用于投资基金的资金数量为5万元以下。Suo以我们的主要目标消费者就定位为工薪阶层Ji年轻白领一族。我们都知道,对于工薪阶层Huo年轻白领来说,更加适合通过证券公司网点Lai实现一站式管理,通过一个账户实现多重投Zi产品的管理,利用网上交易或者电话委托进Xing操作,辅助以证券公司的专业化建议来提高Ji金投资收益水平。 对于有较强专业能力(Neng对基金产品分析、能上网办理业务)的投资Zhe来说,我们采取便捷的政策进行吸引。毕竟Mei个投资者不可能专业于投资,否则自己怎么Bu去当基金经理呢?
对于年纪稍大的中老Nian基金投资者来说,依靠证券公司客户经理的Jian议通过柜台等方式选择合适的基金购买是最He适的,这部分投资者的话,求的就是一个稳Ding和方便,投资的金额不会过于风险,对于这Bu分投资者,我们采取品牌效应政策,建立公Si自己的品牌形象,吸引潜在客户,抓住投资Zhe的从众心理和关系心理。
而对于中国基Min投资者来说,最大的特征就是从众心理,投Zi者认为基金是一种新“储蓄”,随着基金投Zi者的逐渐增加,投资者已经学会了更加理性De去投资,我们必须要加强自身的专业素质来Xi引更多的投资者。
三、市场面临的问题Fen
(一)市场风险
证券市场价格因Shou各种因素的影响而引起的波动,将对本基金Zi产产生潜在风险,主要包括:
1、政策Feng险:货币政策、财政政策、产业政策等国家Zheng策的变化对证券市 场产生一定的影响,导Zhi市场价格波动,影响基金收益而产生风险。
2、Jing济周期风险:证券市场是国民经济的晴雨表,Er经济运行具有周期性的特点。宏观经济运行Zhuang况将对证券市场的收益水平产生影响,从而Chan生风险。
3、利率风险:金融市场利率Bo动会导致股票市场及债券市场的价格和收益Lv的变动,同时直接影响企业的融资成本和利Run水平。基金投资于股票和债券, 收益水平Hui受到利率变化的影响。
4、上市公司经Ying风险:上市公司的经营状况受多种因素影响,Ru市场、技术、竞争、管理、财务等都会导致Gong司盈利发生变化,从而导致基金投资收益变 Hua
5、购买力风险:基金投资的目的是Shi基金资产保值增值,如果发生通货膨 胀,Ji金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨Zhang抵消,从而影响基金资产的保值增值。
(Er)信用风险
基金在交易过程有可能发生Jiao收违约,或者基金所投资的债券之发行人出Xian 违约、拒绝支付到期本息,都会导致基金Zi产损失。
(三)流动性风险
基金资Chan不能迅速转变成现金,或者不能应付可能出Xian的投资者大额赎回的风险。在开放式基金交Yi过程中,可能会发生巨额赎回的情形。巨额Shu回可 能会产生基金仓位调整的困难,导致Liu动性风险,甚至影响基金单位资产净值。
(Si)管理风险
在基金管理运作过程中,可Neng因基金经理对经济形势和证券市场等判断有Wu、获取的信息不全等影响基金的收益水平。Ji金经理的管理水平、管理手段和 管理技术Deng对基金收益水平存在很大影响。
(五)Cao作或技术风险
相关当事人在业务各环节Cao作过程中,因内部控制存在缺陷或者人为因Su造成操作失误或违反操作规程等引致的风险,Li如,越权违规交易、会计部门欺诈、交易错Wu、IT系统故障等风险。
在开放式基金De各种交易行为或者后台运作中,可能因为技Shu系统的故障或 者差错而影响交易的正常进Xing或者导致投资者的利益受到影响。这种技术Feng险可 能来自基金管理公司、注册登记机构、Xiao售机构、证券交易所、证券登记结算机 构Deng等。
(六)合规性风险
基金在管理Huo运作过程中,违反国家法律、法规的规定,Huo者基金投资违反 法规及基金契约有关规定De风险。
(七)其他风险
像雪灾、汶Chuan大地震、猪流感等不可抗力因素的出现,将Hui严重影响证券市 场的运行,可能导致基金Zi产的损失。 再者,金融市场危机、行业竞Zheng、代理 商违约、托管行违约等超出基金经Li自身直接控制能力之外的风险,也可能导致 Ji金或者基金持有人利益受到损害。 四、市Chang机会分析:
随着我国国民经济的高速增Chang,国内潜在的巨大投资需求亟待激活。而在Dang前银行利率低,股市风险大,国债少的情况Xia,通过基金专业投资理财的理念已经被老百Xing了解并快速接受基金。基金市场销售竞争日Yi增大,基金投资的财富效应日益显现基金规Mo迅速扩大,基金资产净值快速增长,基金账Hu开户数持续增长,广大投资者投资基金的热Qing高涨。不管从市场还是投资者去分析,机会Wu处不在。
五、营销策划达到的目标
Wo们的最终目标是:基金持有人能够成为我们Gong司的忠实客户,分享我们公司的经营成果,Bao证基金规模的稳定性。同时建立企业文化,Su造品牌形象,发展潜在客户。
六、营销Ce略:
(一)、产品策略:
针对不同Tou资者类型推出不同类别的基金,定位和细分Shi场一个都不能少。
1、产品定位策略
Diao查显示,57.5%的人愿意选择投资开放Shi基金,33.8%的人愿意投资封闭式基金。Suo以我们把我们这次营销策划的产品定位为开Fang式基金。
目前,开放式基金已成为国际Ji金市场的主流品种,美国、英国、我国香港He台湾的基金市场均有90%以上是开放式基Jin。相对于封闭式基金,开放式基金在激励约Shu机制、流动性、透明度和投资便利程度等方Mian都具有较大的优势:
(1)、 市场选Ze性强
。 基金业绩优良,投资者购买基Jin的资金流入会导致基金资产增加。而基金如Guo经营不善,投资者可通过赎回基金的方式撤Chu资金,导致基金资产减少。由于规模较大的Ji金的整体运营成本并不比小规模基金的成本Gao,使得大规模的基金业绩更好,愿买它的人Geng多,规模也就更大。这种优胜劣汰的机制对Ji金管理人形成了直接的激励约束,充分体现Liang好的市场选择;
(2)、 流动性好。
Ji金管理人必须保持基金资产充分的流动性,Yi应付可能出现的赎回,而不会集中持有大量Nan以变现的资产,减少了基金的流动性风险;
(3)、 Tou明度高。
随履行必备的信息披露外,开Fang式基金一般每日公布资产净值,随时准确地Ti现出基金经理在市场上运作、驾驭资金的能Li,对于能力、资金、经验均不足的小投资者You特别的吸引力;
(4)、 便于投资。
Tou资者可随时在各销售场所申购、赎回基金,Shi分便利。良好的激励约束机制又促使基金管Li人更加注重诚信、声誉,强调中长期、稳定、Ji优的投资策略以及优良的客户服务。 作为Yi个金融创新品种,开放式基金的推出,能更Hao地调动投资者的投资热情,而且销售渠道包Kuo银行网络,能够吸引部分新增储蓄资金进入Zheng券市场,改善投资者结构,起到稳定和发展Shi场的作用。
开放式基金营销的核心可以Gui纳为五个基本要素:客户、产品、价格、渠Dao与促销。客户即为开放式基金的购买者;产Pin指各种开放式基金;价格特指购买和赎回开Fang式基金时需由基金购买者承担的各项费用;Qu道包括营销路径设计、网点设置和中间商选Ze等;促销则包括形象定位、广告、招商、公Gong关系、宣传报导及公益活动等。
用一句Hua来概括,开放式基金营销的核心就是要以适Dang的价格(费率)、适当的促销方式、通过适Dang的路径和网点,适时地把适当的产品及衍生De服务提供给适当的投资者,在满足顾客需求De同时,使开放市基金的规模逐步扩大,并保Chi相对稳定
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